Forum | Εγγραφή | Υπενθύμηση Κωδικού | Λίστα Μελών | Αναζήτηση
Σας ζητούμε συγνώμη για τυχόν τεχνικά προβλήματα. Ελπίζουμε να λυθούν σύντομα.
23/4/2021
User: Pass:  

Αρχική Σελίδα

Παρουσίαση

Οι Θέσεις Μας

Διακήρυξη

Δημοσιεύσεις

Συντονιστική Επιτροπή

Νόμοι που διέπουν το επάγγελμα

Χρήστες: 6380
 
Email 
teamakioe@gmail.com
 

NewsLetter

Γράψτε το email σας για να λαμβάνετε τα νέα μας

 

 
 

Αρθρα

Η εικόνα της παγκόσμιας οικονομίας μετά την πανδημία: Επιπτώσεις και αναγκαίες πολιτικές.Του ΠΑΝΑΓΙΩΤΗ ΡΟΥΜΕΛΙΩΤΗ Ομότιμου Καθηγητή Παντείου Πανεπιστημίου
Οι προκλήσεις της Τεχνητής Νοημοσύνης Επιπτώσεις στον χρηματοπιστωτικό τομέα του Παναγιώτη Ρουμελιώτη
Η Πειραιώς, οι τράπεζες και το κόστος της διάσωσής τους
Άρθρο Μισέλ, Γκεμπρεγεσούς και 25 Ευρωπαίων ηγετών για την πανδημία
Τι λέει η ΕΕ για την βιωσιμότητα του ελληνικού χρέους.Του Χιόνη Διονύση
Γιάνης Βαρουφάκης: «Μόνη λύση στην κρίση από την πανδημία τα ευρωομόλογα»

Περισσότερα...

 

Είπαν & λάλησαν

είπαν...

O Πρωθυπουργός της Μογγολίας παραιτήθηκε επειδή δεν.... 
Χιόνη Διονύση: τα χρέη δεν διαγράφονται ποτέ! 
Γεώργιος Σουρής .Έλληνας σατιρικός ποιητής 

Περισσότερα...

λάλησαν...

Βουλευτής του ΚΙΝΑΛ αποθεώνει τον Βορίδη – Τον αποκάλεσε «πολιτικό κλάσης»
ESM: Βιώσιμο το Ελληνικό χρέος, η χώρα δεν αντιμετωπίζει νέα κρίση
Απίστευτες ύβρεις Βενιζέλου κατά των Ελλήνων! 

Περισσότερα...

 

Γρήγοροι Σύνδεσμοι

TAXISnet

Γενική Γραμματεία Πληροφοριακών Συστημάτων

Υπουργείο Οικονομίας & Οικονομικών

Οικονομικό Επιμελητήριο της Ελλάδας

Γενική Γραμματεία Κοινωνικών Ασφαλίσεων

ΙΚΑ

Ο.Α.Ε.Ε.

 

Βοηθήματα

Βιβλιοπαρουσίαση

Νομοθετικά

Ερωτήματα

Εργασία

Οικονομικά

Ομιλίες σε Video

 
 

Ο οδικός χάρτης με το χρέος και οι… νάρκες

�������� 
 

Ημερομηνία: 9/5/2016 6:00:00 μμ   Μεγέθυνση - Σμίκρυνση - Σχολιασμός

Ο οδικός χάρτης με το χρέος και οι… νάρκες.

Πώς θα δουλεύει ο μηχανισμός αυτόματων περικοπών. Μισθοί και συντάξεις μπαίνουν στην «επικίνδυνη ζώνη» σε περίπτωση αποκλίσεων με... γλυκαντικό το χρέος αλλά και μια «μέγα» δόση που θα ζεστάνει την αγορά. Τα μεγάλα μέτωπα.

Τρία ξεκάθαρα μηνύματα, με μία δόση ασαφών -προς το παρόν -δεσμεύσεων αναφορικά με τη διευθέτηση του δημοσίου χρέους προέκυψαν από τη χθεσινή συνεδρίαση του Eurogroup.

Το πρώτο απολύτως σαφές μήνυμα είναι ότι ο μηχανισμός αυτόματων δημοσιονομικών διορθώσεων δεν θα εξαιρεί από τυχόν περικοπές μισθούς και συντάξεις.

Το δεύτερο, ότι το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο θα συνεχίσει να αποτελεί βασικό παίκτη στη σκακιέρα του ελληνικού ζητήματος. Αυτό βέβαια, υπό την προϋπόθεση ότι θα συναινέσει στη λύση που προτείνουν οι ευρωπαίοι για τη διευθέτηση του ελληνικού χρέους, κάτι που όπως παραδέχτηκε και ο Γ. Ντάισελμπλουμ στη δεδομένη στιγμή δεν είναι εξασφαλισμένο.

Το τρίτο, ότι η ελληνική κυβέρνηση έχει περιθώριο δύο εβδομάδων, εφόσον δεν θέλει να χάσει το νέο ορόσημο του Eurogroup της 24ης Μαϊου προκειμένου να ψηφίσει στο ελληνικό κοινοβούλιο τα συμπληρωματικά μέτρα των έμμεσων φόρων ύψους 1,8 δισ. ευρώ, τον αυτόματο μηχανισμό διορθώσεων, αλλά και τις εκκρεμότητες που αφορούν σε κόκκινα δάνεια και ταμείο αποκρατικοποιήσεων που αποτελούν σημαντικά κεφάλαια της τρέχουσας αξιολόγησης.

Το κοινοβουλευτικό ποτήρι των επομένων δέκα ημερών είναι πικρό, αλλά το πολιτικό δέλεαρ είναι ισχυρό και το «περιτύλιγμα» του χρέους είναι μάλλον ικανό να οπλίσει την κυβερνητική επιχειρηματολογία, έναντι των κοινοβουλευτικών ομάδων ΣΥΡΙΖΑ-ΑΝΕΛ.

Αν όλα τα προβλεπόμενα ψηφιστούν σε συμφωνία με τους δανειστές, τότε, το Eurogroup της 24ης Μαϊου θα μπορέσει να ανάψει το πράσινο φως για εκταμίευση δόσης υψηλότερης των 5,7 δισ. ευρώ (όπως προσδοκά η ελληνική κυβέρνηση αν και είναι σχετικά απίθανο να συμβεί με μιας με πιθανότερο σενάριο να υπάρξουν κάποια ορόσημα προαπαιτούμενων) ενώ θα περάσει στο επόμενο επίπεδο, η συζήτηση για τη διευθέτηση του χρέους.

Σε κάθε περίπτωση, ο υπουργός οικονομικών εκτίμησε ως ιδιαίτερα σημαντικό το γεγονός ότι θα μπει ένα μεγάλο ποσό στην ελληνική οικονομία προκειμένου να πληρωθούν ληξιπρόθεσμα και να αντισταθμιστούν τα «υφεσιακά» συμπτώματα από την αύξηση στους έμμεσους φόρους.

Η αρχή έγινε στο χθεσινό Eurogroup στη βάση τριών χρονικών σημείων παρέμβασης, βραχυπρόθεσμα, μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα ικανοποιώντας σχετικά (όπως μετέφερε ο πρόεδρος του Eurogroup) τις απαιτήσεις του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου. Ο Ευκλείδης Τσακαλώτος δήλωσε ικανοποιημένος και αισιόδοξος ότι μπαίνουν οι βάσεις για μετατροπή του φαύλου κύκλου σε... ενάρετο.

Το αυτόματο φρένο

Η κυβερνητική πλευρά εμφανίζεται ικανοποιημένη από το γεγονός ότι οι συζητήσεις πλέον γίνονται στη βάση της δικής της πρότασης για την νομοθέτηση του αυτόματου μηχανισμού δημοσιονομικών διορθώσεων. Πράγματι, στο επίπεδο αυτό η κυβέρνηση καταγράφει κέρδος. Δεν πέρασαν οι σκληροπυρηνικές προτάσεις για νομοθέτηση συγκεκριμένων μέτρων περικοπής μισθών και συντάξεων ή εκ των προτέρων προσδιορισμένων αυξήσεων φόρων.

Ξεκαθαρίστηκε άλλωστε ότι η Eurostat θα είναι αυτή η οποία θα πιστοποιεί τις όποιες δημοσιονομικές αποκλίσεις έναντι των στόχων και οι δικές της εκτιμήσεις θα ανοίγουν το δρόμο των ενδεχόμενων διορθώσεων.

Από την άλλη πλευρά όμως, η κυβέρνηση δεν κατάφερε να περάσει την πρότασή της ο εκάστοτε υπουργός Οικονομικών να έχει τη δυνατότητα να εξαιρεί ορισμένες κατηγορίες δαπανών από τις αυτόματες περικοπές στη βάση ισοδυνάμων μέτρων. Θα μπορεί ωστόσο εν συνεχεία να διαπραγματεύεται τον περιορισμό των περικοπών και την αντικατάστασή τους με επιπλέον έσοδα.

Όπως προκύπτει από τις ανακοινώσεις και τις υπάρχουσες πληροφορίες, ο μηχανισμός –ορισμένες λεπτομέρειες του οποίου μένει ακόμα να διευκρινιστούν σε επίπεδο τεχνικών κλιμακίων- θα ψηφιστεί άμεσα και η πρώτη πιθανή ενεργοποίησή του θα έρθει του χρόνου, τέτοια εποχή.

Ο δημοσιονομικός στόχος τον οποίο καλείται να πετύχει η ελληνική κυβέρνηση αφορά σε πρωτογενές πλεόνασμα 0,5% του ΑΕΠ για το 2016. Γύρω στις 20 Απριλίου του 2017, η Eurostat θα ανακοινώσει τις εκτιμήσεις της επί των δημοσιονομικών πεπραγμένων όλων των χωρών της ευρωζώνης για το 2016. Εάν, όπως εκτιμά ο κ. Τσακαλώτος, το φετινό δημοσιονομικό αποτέλεσμα αποδειχθεί καλύτερο του στόχου, τότε ο μηχανισμός παραμένει ανενεργός. Εάν αποδειχθεί ότι το δημοσιονομικό αποτέλεσμα είναι χειρότερο, π.χ επιτευχθεί πρωτογενές πλεόνασμα 0,2% του ΑΕΠ, τότε τον Μάιο θα εκδοθεί Προεδρικό Διάταγμα για την αυτόματη περικοπή όλων των δαπανών του προϋπολογισμού (σε ποσοστό που μένει να προσδιοριστεί ως συνάρτηση της απόκλισης) με μοναδική εξαίρεση δαπάνες άμυνας και κοινωνικής προστασίας.

Μισθοί και συντάξεις κόβονται αυτόματα από τον Ιούνιο αλλά στο μεσοδιάστημα και έως την κατάθεση του προσχεδίου του προϋπολογισμού του επομένου έτους τον Οκτώβριο, ο υπουργός Οικονομικών σε συμφωνία με τους δανειστές θα μπορεί να υποκαταστήσει ορισμένες από τις περικοπές δαπανών ή ένα τμήμα τους, με μόνιμα διαρθρωτικά μέτρα τα οποία θα εφαρμοστούν το επόμενο έτος στο πλαίσιο του προϋπολογισμού.

Στο πακέτο, εκτός από τις αυτόματες περικοπές δαπανών θα προβλέπονται και παρεμβάσεις στο σκέλος των εσόδων με τη δοσολογία να μένει προς διευκρίνιση τις επόμενες ημέρες.

Ασαφές παραμένει άλλωστε κατά πόσο ο μηχανισμός αυτός θα έχει ισχύ έως το 2018 ή θα έρθει για να μείνει και στη συνέχεια...

Και το χρέος

Οι όποιες παρεμβάσεις στο χρέος συμφωνηθούν τελικά, θα επικαλύπτονται από δύο κόκκινες γραμμές. Αυτή τη φορά τις κόκκινες γραμμές τις έβαλε το Eurogroup και ορίζουν ότι δεν θα υπάρξει σε καμία περίπτωση «κούρεμα», ούτε όμως και σημαντικές αλλαγές στους στόχους των πρωτογενών πλεονασμάτων στο πρόγραμμα.

Υπενθυμίζεται ότι το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο ζητεί γενναία διευθέτηση του χρέους, ενώ έχει αμφισβητήσει ευθέως τη δυνατότητα της Ελλάδας να παράγει υπό οποιεσδήποτε συνθήκες στο διηνεκές πρωτογενή πλεονάσματα 3,5% του ΑΕΠ μετά το 2018. Την περασμένη εβδομάδα άλλωστε η Κριστίν Λαγκάρντ με επιστολή τους στους υπουργούς Οικονομικών της ευρωζώνης πρότεινε επί της ουσίας, μείωση του στόχου για το πρωτογενές πλεόνασμα του 2018 στο 1,5% του ΑΕΠ. Το ενδεχόμενο αυτό, ξέκοψε ο Γερούν Ντάισελμπλουμ ο οποίος όμως άφησε να φανεί πίσω από τις γραμμές ενδεχόμενο πιο ρεαλιστικών στόχων για τη συνέχεια. Εφόσον ολοκληρωθεί με απόλυτη επιτυχία το πρόγραμμα το 2018.

Οι μεγάλες παρεμβάσεις στο χρέος άλλωστε, μετατίθενται επί της ουσίας στο τέλος του 2018- αρχές 2019 και πάλι υπό την προϋπόθεση επιτυχούς ολοκλήρωσης του προγράμματος.

Σύμφωνα με έγγραφο του ESM, το οποίο αποκάλυψε η Wall Street Journal:

1. Η μέση επιμήκυνση των δανείων που έλαβε η Ελλάδα από τον EFSF κατά το δεύτερο πρόγραμμα πρέπει να επιμηκυνθεί κατά πέντε έτη, στα 37,5 έτη.

2. Οι ετήσιες πληρωμές που καταβάλλει η Ελλάδα για τα δάνεια του EFSF θα σταθεροποιηθούν στο 1% το ΑΕΠ ως το 2050, ενώ θα μπει πλαφόν στα επιτόκια στο 2%

3. Οι κεντρικές τράπεζες των κρατών της ευρωζώνης και η ΕΚΤ θα επιστρέψουν στην Ελλάδα τα κέρδη από τα ελληνικά ομόλογα. Το ποσό που θα επιστραφεί υπολογίζεται στα 8 δισ. ευρώ, σημειώνει το έγγραφο.

4. Η Ελλάδα θα έχει το δικαίωμα να χρησιμοποιήσει όποια χρήματα απομείνουν από την διάσωση των 86 δισ. ευρώ για να αποπληρώσει νωρίτερα τα δάνεια από το ΔΝΤ, τα οποία έχουν υψηλότερο κόστος.

Η χρονική ενεργοποίηση των παραπάνω μέτρων δεν έχει διευκρινιστεί. Άλλωστε, ακόμα οι παρεμβάσεις δεν έχουν οριστικοποιηθεί. Άμεσα πάντως, θεωρείται ιδιαίτερα δύσκολο –τουλάχιστον- η Γερμανία να συμφωνήσει σε δραστικά μέτρα ελάφρυνσης του χρέους. Καλύτερη εικόνα όμως, θα υπάρξει – εκτός απροόπτου- στις 24 Μαϊου. Έως τότε η κυβέρνηση έχει την... αβάντα του Eurogroup για να ξαναδοκιμαστεί στη Βουλή.

www.eurp2day.gr

  Σχολιασμός Θέματος «Ο οδικός χάρτης με το χρέος και οι… νάρκες»  
  ...κανένας σχόλιασμός  
  σχολιάστε εδώ
για να σχολιάσετε το παραπάνω θέμα πρέπει να εισέλθετε
 
 

Τελευταίες Προσθήκες στην Κατηγορία Ειδήσεις Ελλάδα

 
 

Αφεντικό στην Πειραιώς ο Πόλσον με 265 εκατ. ευρώ

 22/4/2021 
 

Στ. Μάνος: Πείτε μας την αλήθεια για τους θανάτους από κορονοϊό στην Ελλάδα

 19/4/2021 
 

Κύπρος και κορωνοϊός: Ένα πραγματικό success story με κερδισμένους τους πολίτες της!

 19/4/2021 
 

Τον ζεμάτισε η Εφορία, για την πιστωτική κάρτα!

 19/4/2021 
 

Διέρρευσαν τα πρακτικά της Επιτροπής Λοιμωξιολόγων – Αποκαλύψεις για τις διαφωνίες κυβέρνησης και ειδικών

 19/4/2021 
 

Η αμαρτωλή υπόθεση των δανείων Libra προκάλεσε €1,24 δις ευρώ ζημιά στην Πειραιώς

 19/4/2021 
 

Σχέδια για «ξαφνικό θάνατο» μη βιώσιμων επιχειρήσεων

 16/4/2021 
 

ΣΒΕ : Ζητά χαμηλότερη φορολογία για τη μεταβίβαση επιχείρησης από γενιά σε γενιά – Επιστολή με προτάσεις στον Χ. Σταϊκούρα

 15/4/2021 
 

Σοκ στα εργασιακά: Ελαστικό ωράριο εργασίας και με δεκάωρο χωρίς επιπλέον αμοιβή

 15/4/2021 
 

«Μπαράζ» απολύσεων προμηνύει η μειωμένη συμμετοχή στην Επιστρεπτέα 7

 15/4/2021 
 

«Ασπίδα» Αρείου Πάγου στους δανειολήπτες

 13/4/2021 
 

Αλ. Τσίπρας: Επανεκκίνηση με κούρεμα χρεών της πανδημίας

 13/4/2021 
 

Πότε παραγράφονται οι απαιτήσεις από τραπεζικά δάνεια

 12/4/2021 
 

Ποιοί μπαίνουν στη Γέφυρα 2 για επιδότηση δόσεων δανείου

 12/4/2021 
 

Άρειος Πάγος: Ποιός κόκκινος δανειολήπτης θεωρείται δόλιος

 9/4/2021 
 

Διασωληνωμένη η οικονομία, οι μικροί σε απόγνωση

 9/4/2021 
 

Γέφυρα 2: Αναλυτικά όλα τα κριτήρια υπαγωγής στο πρόγραμμα

 6/4/2021 
 

Δύο μεγάλες υποθέσεις φοροδιαφυγής αποκάλυψε το ΣΔΟΕ

 6/4/2021 
 

Κατέρρευσαν οι φόροι το 2020-Νέα βουτιά το 2021

 5/4/2021 
 

Ξεκινά η 8μηνη επιδότηση των επιχειρηματικών δανείων μέσω του προγράμματος «Γέφυρα ΙΙ»

 1/4/2021 
 

προβολή παλαιότερων

 
  αυτόματη είσοδος την επόμενη φορά; 
Δείτε Επίσης...

Ειδήσεις Ελλάδα

Ειδήσεις Κόσμος

Επιλεγμένες Οικονομικές Ειδήσεις από Ελλάδα & Κόσμο

akioe
Η ΑΚΙΟΕ στο YouTube
Νέα απο το Οικονομικό Επιμελητήριο
ΣΟΛΝΘ: Yποβολή δηλώσεων φορολογίας εισοδήματος φυσικών προσώπων και νομικών προσώπων-οντοτήτων φορολογικού έτους 2020
ΣΟΛΝΘ: Αίτημα για αλλαγές στην εφαρμογή του συστήματος MyData(1 σχόλιο/α) 
Ανακοίνωση ΣΟΛΝΘ Διεξαγωγή Σεμιναρίου ΚΦΕ 
Διοργάνωση σεμιναρίου- Δωρεάν - για τις Αλλαγές στη Φορολογία Εισοδήματος Φυσικών και Νομικών Προσώπων από την Α.ΚΙ.Ο.Ε. 
ΣΟΛΝΘ: Επιστολή με θέμα: ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑ ΕΦΑΡΜΟΓΩΝ ΣΥΣΤΗΜΑΤΟΣ ΕΡΓΑΝΗ ΠΟΥ ΣΧΕΤΙΖΟΝΤΑΙ ΜΕ ΤΑ ΜΕΤΡΑ ΠΡΟΣΤΑΣΙΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΩΝ ΚΑΙ ΠΟΛΙΤΩΝ ΑΠΟ ΤΙΣ ΣΥΝΕΠΕΙΕΣ ΤΗΣ ΠΑΝΔΗΜΙΑΣ. 
ΣΟΛΝΘ: Επιστολή με θέμα: : Διόρθωση – Επανασχεδιασμός του Φορολογικού Εντύπου Ε3 (Κατάσταση οικονομικών στοιχείων από επιχειρηματική δραστηριότητα) 

Περισσότερα...

Ανακοινώσεις - Νέα
Πρόγραμμα Πειραιώς για χρηματοδότηση καταλυμάτων
Πώς διαγράφονται οι απαιτήσεις Δημοσίου και ΕΦΚΑ λόγω πτώχευσης οφειλέτη
Οι 81 ηλεκτρονικές υπηρεσίες της ΑΑΔΕ 
Όλες οι αλλαγές στη φορολογία – Μετά το Πάσχα ανοίγει το taxisnet 
Τι αλλάζει στις φετινές φορολογικές δηλώσεις 
Έρχεται πρόσθετη ενίσχυση έως 4.000 ευρώ για κλειστές επιχειρήσεις – Τι ανακοίνωσε ο Σταϊκούρας 

Περισσότερα...

Δείτε Ομιλίες
Μήνυμα του ομότιμου καθηγητή του Δημοκρίτειου Πανεπιστημίου Θράκης Χαντζηκωνσταντίνου Γεωργίου για την ΑΚΙΟΕ και τις εκλογές του ΟΕΕ 
Οι ομιλίες από την συζήτηση που έγινε στα Χανιά με θέμα Είναι δυνατή η ανάπτυξη της Οικονομίας χωρίς τη μείωση του Δημόσιου χρέους; 

Περισσότερα...

To Ερώτημα της Εβδομάδας

Γιατί έμειναν εκτός αντικειμενικών αξιών περιοχές στην χώρα , ποιος ευθύνεται ; (1 σχόλιο/α) 

Περισσότερα...

Έχετε άποψη; Τώρα μπορείτε να σχολιάσετε το ερώτημα της εβδομάδας καθώς και κάθε θεματική καταχώρηση

Περισσότερες πληροφορίες

Βιβλιοπαρουσίαση

Πανεπιστημιακές Εκδόσεις

ΠΑΝΑΓΙΩΤΗΣ ΡΟΥΜΕΛΙΩΤΗΣ - ΡΗΞΗ - Ο ΠΟΛΕΜΟΣ ΤΗΣ ΤΕΧΝΗΤΗΣ ΝΟΗΜΟΣΥΝΗΣ 
Ελληνικό χρέος η διαιώνιση του προβλήματος. 
Το μαύρο και το κόκκινο - Βεργόπουλος Κώστας 

Περισσότερα...

Επαγγελματικές Εκδόσεις

ΔΙΑΣΥΝΟΡΙΑΚΕΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ – ΦΠΑ ΣΤΗΝ ΠΑΡΟΧΗ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ. Tης Αιμιλιας Κατρινακης & του Μιχαηλ Πιερη 
"Δαπάνες Επιχειρήσεων. Ανάλυση - Ερμηνεία" των Δημ. Σταματόπουλου - Αντ. Καραβοκύρη 
Κυκλοφόρησε το νέο βιβλίο των Δημ. Σταματόπουλου - Παρ. Σταματόπουλου - Γιάννη Σταματόπουλου 

Περισσότερα...

Λογοτεχνικές Εκδόσεις

“Κατάθεση ψυχής” – Γιώργος Θ. Σαρδέλης 
«Η σμίλη των πελάγων» Της Χρυσούλας Δημητρακάκη 
«H γοητεία μιας συντριβής». Του Μάρδα Δημήτρη 

Περισσότερα...

Σας Προτείνουμε...

Κωδικας Α.Ε. & Ε.Π.Ε.

©2008 akioe.gr - ΑΠΑΓΟΡΕΥΕΤΑΙ η αναδημοσίευση, η αναπαραγωγή, ολική, μερική ή περιληπτική ή κατά παράφραση ή διασκευή απόδοση του περιεχομένου του παρόντος web site με οποιονδήποτε τρόπο, ηλεκτρονικό, μηχανικό, φωτοτυπικό, ηχογράφησης ή άλλο, χωρίς προηγούμενη γραπτή άδεια του εκδότη.

Δυναμικές Ιστοσελίδες σε ASP με προσαρμοσμένα Content Manager Tools, αυτόματα Newsletters και υποστήριξη RSS 2.0
περισσότερες πληροφορίες...

Για αυτόματη είσοδο, κάντε κλικ εδώ. Δώστε στο User το αναγνωριστικό User ID και στο Pass τον κωδικό πρόσβασης.

RSS Feed

κάνε την αρχική σελίδα

προσθήκη στα αγαπημένα